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    G9

    集團企業全球資金管理產品解決方案

     在國家鼓勵企業“走出去”戰略的推動下,我國集團企業境外投資、企業并購和參與國際化經營活動不斷增加,海外分支機構也越來越多,如何及時監控海外資金動態、控制境外資金的流向,以降低資金管理的風險。如何集中境外資金,如何全面掌握集團境內外資金狀況以及如何利用集中的資金實現盈利等等這些問題逐漸暴露出來。與此同時外管局和人民銀行也穩步推進境外外幣、人民幣資金管理政策。

      在這個背景下,九恒星開發了“全球資金集中管理+跨境融通”的產品解決方案,該方案依托境內和境外資金池建設實現集團總部全球賬戶及資金的掌控,通過外債和對外放款實現境內外資金的跨境融通,最終為集團建立全球統一結算、統一融資、統一運作的資金運作體系。

     

    一、全球資金管理建設目標

    根據集團管理需要,集團企業全球資金管理可以分批分步驟有序開展,集中起來有以下幾個管理目標:

     

    1.全球資金及賬戶可視化管理:掌握全球各地的銀行賬戶的信息和結構,實現對全球資金及賬戶的可視。

     2.全球資金的集中管理:全面考慮境內以及境外區域資金的集中,實現集團對于全球資金的管控。

     3.跨境資金融通管理:通過外匯資金集中運營管理和跨境雙向人民幣現金池建設,打通境內與境外資金通道,解決境內或境外融資需求,降低財務成本。

      4.全球結算的統一管理:在資金和賬戶可視前提下 ,逐步通過國內主賬戶和國際主賬戶實現境內外成員單位辦理經常項目的集中收付匯和軋差凈額結算,實現跨國企業結算的統一管理。

     

    二、方案概述

     

    為了解決跨國集團企業上述管理目標,九恒星“全球資金集中管理+跨境融通”的產品解決方案創新建立‘四池四通道兩閥門一體化’的管理模式:

     

    “全球資金集中管理+跨境融通”的產品解決方案概覽圖

     

    三、產品構成

     

    集團企業全球資金管理產品構成主要包含如下七部分:

     

     

    “全球資金管理系統”產品構成圖

     

    1.全球資金集中管理:集團企業全球資金集中意在幫助集團企業建立全球賬戶體系,在銀行賬戶及資金可視基礎上,實現境內、境外資金集中管理。

    2.跨境外匯集中運營:針對集團企業外匯資金集中運營業務提供信息化管理手段,為境內外成員企業結算收付、跨境融通提供業務辦理渠道、業務管理及對外報送數據的采集。

    3.跨境人民幣集中運營:針對集團企業人民幣資金集中運營業務提供信息化管理手段,為境內外成員企業結算收付、跨境融通提供業務辦理渠道和業務管理,并在集團財務公司開展此業務時,提供業務分賬管理。

    4.境外區域資金管理:為了配合集團企業國際化發展,將資金集中管理、資金統籌運用與保障、配套金融服務延伸至境外,建立一個或多個境外區域資金管理中心,實現區域內、區域間、全球資金有效管理及聯動。

    5.賬務管理:采用外幣分賬制核算,業務發生時按原幣填制憑證、登記賬簿。

    6.接口:支持與多家境內外銀行和Swift組織在跨境資金管理業務領域提供接口對接服務。

    7.關聯系統:全球資金管理系統(G9)能夠獨立運行,也能夠支持與九恒星或其他軟件廠商的境內人民幣資金管理平臺進行對接,實現全球資金信息的統一管理。

     

    四、 客戶價值

     

    1.掌握集團全球資金和賬戶視圖

     通過全球賬戶和資金信息集中管理,形成整個資金管理的全局視圖,為進一步數據分析和挖掘打下基礎。

    2.跨境資金融通,降低融資成本

    通過外匯資金集中運營管理和跨境雙向人民幣現金池建設,形成外幣和人民幣跨境資金額度集中共享,在額度內進行跨境資金自由劃轉,實現境內外的有限聯通,擴大資金使用范圍、降低融資成本。

    3.結算集中管理,形成規模效應

    通過境內外經常項目集中收付匯和軋差凈額結算,能夠提高操作效率,降低匯兌和支付成本。

    4.降低結售匯成本

    集團公司可以統籌考慮境內和境外外匯結構配置,確定結售匯計劃,降低外匯匯率帶來的風險。

    5.降低監管報送工作量

    資金管理系統開展的外匯業務,系統能夠根據外管局的監管要求生成監管報送報表,降低工作強度,提高準確率。

     

    五、產品優勢

     

     1.全面的資金管理產品體系

    提供了集團企業本外幣、境內外、離岸在岸的全局性的解決方案。

    2.不斷拓展的產品創新能力

    根據集團全球資金可視、可控、可運作,以及集團行業的管理差異,提供了可裁剪和可持續性的產品服務。

    3.本土化國際資金管理服務

    與國際廠商,包括Swift組織、外資銀行以及外匯資訊提供商湯森路透等合作,引入國際化的管理思路,并作本土化對接支持,最大限度的為集團企業跨境資金管理提供全面支持。

    4.彌補和提升集團全球資金管理水平

    結合九恒星在境內人民幣資金池建設上的優勢,彌補銀行提供的資金管理服務缺乏對于集團內部的延伸,提出集團內部區域資金池的建設,以豐富和提升集團全球資金管理理念。

     

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