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    集團企業財資管理系統

    集團企業財資管理系統(G6)是九恒星資金管理產品線的一個重要組成部分,能夠為集團企業資金管理活動中以非金融形態開展的管控工作提供全面信息化支持。

     

    1. 主要特點

    (1)形成集團財資整體的現金流視圖

    幫助集團企業建立全面、及時、準確的現金流信息,掌握經營性收支、投資、籌資各個角度的業務活動和數據信息,形成全集團的現金流全局視圖。

    從集團企業的現金流向出發,涵蓋生產經營、籌資、投資等多種經濟活動的資金流入流出,站在全集團現金流總體視圖的角度規劃資源、管控業務。

    (2)財資業務全面管控

    在掌握集團整體現金流狀況的前提下,從業務管控角度,實現了現金收付、支票收付、承兌匯票收付、國際業務收付、對私報銷及工資等資金收付,以及融資、投資等業務活動的全流程管理。建立了全面的業務管理。

     (3)業務模塊架構靈活

    根據集團管理的深度和廣度,業務視角和現金流視角相結合,靈活選購,以滿足多種集團管理的要求。

     

    2. 核心價值

     (1)提高支付效率

    財資管理平臺與主流ERP系統對接,通過與多家銀行的直連接口,實現集團收付業務資金的全流程信息化管理,深化過程管控,真正實現支付全部自動化,提高支付效率。

     (2)全面及時的監控資金狀況

    財資管理平臺可以將集團及下屬單位的資金全部納入統一管理,使各下屬單位的資金收付及融資、投資通過集中統一的平臺辦理,便于管理者掌握各下屬單位的資金狀況,對資金流向的合理性和合法性進行有效的監督,及時發現問題并糾正資金使用過程中的不合理性,使得集團內的資金運作完全置于集團的監控之下。

     (3)可得到完整的現金流信息

    對于收款、付款、融資、投資無論是系統主動發起的還是被動接受的業務,也不管是線上還是線下還是異常處理的業務,系統提供了一個統一的現金流臺帳模型,集團可以全面、及時、準確地獲得整個集團的現金流信息。

     

    3.產品功能

     

     

    3.1. 流量分析

    分析層是站在集團的角度,對整個集團現金流管理的綜合反映,對集團及下屬單位現金流量、帳戶結果、資金收支情況、融資情況、投資理財情況進行統計分析,并結合直觀的圖形化展示,為領導全面把握整個集團公司的資金狀況,合理使用和調撥資金,發現異常及時采取措施提供直觀數據支持,確保集團業務始終正常、有序進行。分析層同時提供通過數據挖掘、數據分析的技術對相關指標進行分析為集團領導提供高級決策信息。

     

    3.2. 計劃管控

    計劃層實現對集團現金流的總量控制和對具體業務活動的針對性管控,包括資金預算與計劃、額度管理、授信管理、擔保管理等方面。

     

    3.2.1. 資金預算管理

    資金預算與計劃是指集團對下屬成員單位的資金收支的計劃性、合理性進行監督與控制,按現金流項目口徑,對集團總體收支進行預算管理。包括預算編報、預算控制以及預算執行情況的統計。下屬成員單位通過資金系統按一定周期如按月、按預算項目或科目上報資金預算,并能夠進行逐級匯總,經上級單位和集團審批后生效,根據情況可以調整預算,在支付時,按預算對支付監控或控制,并在事后做預算與實際執行情況對比分析。

     

    3.2.2. 額度管理

    額度管理是指通過對工程項目設置額度和供應商設置額度結合預算與計劃從多個維度控制付款。付款單位(預算)、工程項目、供應商三個付款額度控制維度相互獨立,分別從各自的關注視角確定具體數額;付款額度分為總額和票據金額(比例);預算和工程項目又可以按照付款類別進行組合,細化額度管理粒度;付款額度不表示一定付款,只是從不同角度對付款金額做出的約束,約束之間或許有某種規律,但并不形成校驗關系。

     

    3.2.3. 授信管理

    包括授信合同管理、授信的占用和釋放,查詢統計等功能。授信合同管理,主要包含授信申請,合同登記,合同變更,合同結項,授信合同分配和授信合同分配調整。支持分項和總額兩種授信額度控制方式。對于占用授信的業務沒有在資金系統處理的情況,提供手工占用、手工釋放功能,以保證對授信業務的完整管理。占用的業務品種不僅包括初始化的融資業務品種、外匯交易業務品種,用戶還可以增加品種。系統支持授信額度結轉。

     

    3.2.4. 擔保管理

    擔保管理是提供集團及成員單位在對外融資、外匯交易等業務中用到的擔保方式的管理,包括擔保申請,合同管理、合同修正,保證金管理,額度管理,抵質押物管理等,具體的擔保方式包括保證金擔保、質押擔保、抵押擔保、第三方擔保、信用擔保等。擔保管理系統主要包括擔保合同管理、保證金管理、擔保占用和釋放,查詢統計等功能。

     

    3.3. 執行管控

    管控層是管控收付業務的主線,按照收款、付款、融資、投資來劃分功能,同時包括集團企業資金管理中心的內部資金管理的相關功能。

     

    3.3.1. 收款管理

    收款管理是對集團及成員單位從各種渠道采集到收款信息,通過一系列的核對、處理、加工后傳遞到ERP系統的管理。支持國內、國際多種結算工具下的收款業務。收款信息經過系統自動匹配收款方歸屬、人工認領,根據外部ERP系統的核對或做帳的需要,可能需要對收款明細補填業務信息和帳務核算信息后,傳遞到ERP系統。

     

    3.3.2. 付款管理

    付款管理是集團及成員單位從資金系統發起的各種付款業務,或來自于ERP系統的付款指令,在資金系統中經過處理、審批后完成支付。對于ERP系統發起的付款,付款成功與否結果傳遞到ERP,對于資金系統發起的付款,根據外部ERP系統的核對或做帳的需求,可能需要對付款明細補填業務信息和帳務核算信息后,傳遞到ERP系統。

     

    3.3.3. 融資管理

    融資管理是集團對成員單位外部融資的統一管控,支持對外部融資業務,包括債券、股票等直接融資業務和銀行貸款、貿易融資等間接融資業務進行全流程的管理,包括申請、審批、合同登記、結項等,集團通過對成員單位外部融資情況進行采集、匯總和分析,從而掌控整個集團的外部融資情況。

     

    3.3.4. 投資理財管理

    投資理財管理是管理集團以及成員單位對外進行的投資業務,包括定期存款、通知存款、結構性存款、債券、信托、銀行理財產品等品種的管理,支持投資理財業務登記、投資理財變更、存入本金、支取本金、利息收入登記、廢棄投資理財等業務發生時的臺賬式管理。

     

    3.3.5. 集團賬戶管理

    集團帳戶管理是管理企業集團及下屬成員單位的銀行賬戶,包含銀企直連和非直連賬戶,支持各下屬成員單位銀行賬戶的開立、變更、銷戶的申請和辦理的流程管理,實現了銀企直連的銀行,可通過銀企直連接口實時獲取銀行賬戶余額和明細,未實現銀企直連的銀行賬戶,可通過導入對賬單的形式定期在系統中維護銀行賬戶余額和明細。

     

    3.3.6. 資金集中管理

    資金集中管理包括集團企業資金歸集及集團頭寸帳戶間資金調撥業務。支持一個資金管理機構管理所有成員單位的扁平化上收與下撥,也支持存在多級資金管理機構,按層級分別對下屬成員單位的資金進行上收與下撥。資金歸集時,根據資金歸集策略的不同,可以支持不同的資金歸集模式,如:根據歸依頻率不同,可以支持實時歸集、定時歸集或日終歸集等;根據歸集的額度不同,可以支持全額上劃歸集、限額歸集、比例歸集;根據資金歸集發起方的不同,可以支持銀行自動歸集、手工歸集等。

     

    3.3.7. 財資結算

    財資結算是用于集團企業資金管理機構內部的資金結算,是針對資金管理機構與各單位之間資金往來的資金結算業務的管理。支持內部賬戶的開銷戶處理、內部戶的計息、內部資金往來業務的結算,如資金上收、下撥,收款、付款、內部借款等業務,同時支持手工業務單據錄入、打印等單據管理以及通過提供賬戶明細賬,對賬單支持對賬、以及分潤分攤處理支持。

     

    3.3.8. 存款管理

    管理成員企業在集團企業資金管理機構內部的定期存款、通知存款業務,系統支持內部存款的存入申請、存入受理、支取申請、利息預提等業務操作,同時滿足業務人員對存款業務的查詢統計需求。

     

    3.3.9. 借款管理

    借款管理包括內部借款和內部調劑,內部借款指集團企業內部各單位向上級資金管理部門借款的管理;內部調劑指集團企業內部各單位向同機構下同級成員單位借款的管理。支持借款申請、合同管理、還款、結息、展期、逾期全流程管理。內部借款支持額度控制,集團可以全面掌控內部借還款及利息收入情況以統籌管理集團內部融資。

     

    3.3.10. 國內信用證管理

    國內信用證管理是對集團及下屬成員單位以國內信用證為結算工具的國內貿易業務的管理,具體包括國內信用證開證,收證、交單、收單、付款、收款及核銷業務發生時的臺帳式管理。

     

    3.3.11. 國際結算管理

    國際結算管理是對集團及下屬成員單位的進口、出口及外匯交易各種業務發生時的臺賬式管理。進口業務包括進口信用證開證、進口信用證付款、進口信用證核銷等,出口業務包括出口信用證收證、出口信用證收款,外匯業務包括即期 、遠期 、掉期。

     

    3.3.12. 保函管理

    保函管理支持集團企業開出保函和收入保函的管理,包括融資性保函和非融資性保函從開立、變更到結束的全流程管理。支持與融資管控系統、授信管理、擔保管理、收付款管理、票證臺賬系統管理,實現保函業務的整體管理。

     

    3.3.13. 集團票據管理

    集團票據管理是管理集團及下屬成員單位的承兌匯票,包括應收票據及應付票據的全程電子化管理,并可以整合不同銀行提供的票據池業務,可以在一個平臺實現多個銀行票據池的功能,支持與銀行的紙票、電票直連,實現多家銀行票據池管理信息的匯總及統計分析,形成集團票據池對票據進行統一管理。

     

    3.3.14. 重要空白憑證管理

    重要空白憑證管理系統可根據集團企業業務需要靈活設置空白憑證類型,包括對重要空白憑證的入庫、領用、使用、變更、換開等流轉業務的全程管理,同時提供相關業務信息和交易信息的查詢,實現對重空憑證的信息登記、業務辦理申請、業務查詢等管理內容。

     

    3.3.15. 對賬管理

    對賬管理支持對接第三方財務系統獲取企業日記賬,并與銀行返回的余額、明細對賬單或銀行交易明細進行對賬,其中對于直聯對賬的場景可通過接口的方式反饋給銀行對賬的結果,對于非直聯的對賬則提供對賬結果下載,致力于滿足集團、成員單位的日常對賬需求。

     

    3.3.16. 庫存現金臺賬

    庫存現金臺賬是對企業庫存現金的管理,將企業的庫存現金納入集團的監控范圍,實現集團獲取全面資金信息和現金流的管理需求,及時掌握集團整體的資金狀況。

     

    3.3.17. 票證臺賬

    票證臺賬是對集團企業收支業務中涉及的支票、承兌匯票、信用證、保函、貨運單據等票證信息及庫存臺賬進行的管理。包括出入庫管理、庫存狀態的管理及相關查詢統計,并和收、付業務關聯,從而實現對支票、匯票、信用證等重要的用于收、付業務票證的有效管理,并在沒有工具層業務活動模塊支持情況下,實現對票證類收、付業務的完整支持,滿足不同企業對資金管理模式的不同需求。

     

    3.3.18. 現金流臺賬

    現金流臺帳是以現金流臺賬的方式為所有業務模塊提供一致的數據模型,涉及到現金流數據的產生、加工、抽取、使用都體現在同一個模型中。在實際應用中,可以直接在臺賬層面直接處理數據,而不影響全局視圖的獲得,模塊的搭配更加靈活,產品應用場景富有彈性。

     

    3.4. 基礎架構工具

     

    基礎架構及工具為上層應用系統的用戶管理、權限管理、工作流、系統參數等共性技術體制的實現提供了統一支撐,是運行其它模塊的基礎。

    面向系統管理員的功能如用戶管理、權限管理、運維監控、安全認證、數據庫級別的維護;

    面向資金主管的功能如系統參數、業務參數配置、流程設置、規則設置;

    工作流管理系統可以支持多種路徑模式的維護及工作流崗位授權、工作流用戶授權。

     

    3.5. 系統接口與集成

    3.5.1. 銀企接口

    銀企接口將九恒星資金管理系統與外部的銀行系統連通,以數據接口方式實現數據傳遞和共享,包括現金接口與票據接口,用戶無需專門登錄網上銀行,就可以通過資金管理系統自主完成銀行賬戶余額查詢、轉賬付款、明細查詢現金業務以及開立電票、電票背書等電票業務,提高了工作效率及數據統計分析的全面性。

     

    3.5.2. 集團財資收付接口

    為了實現集團現金流相關業務活動與資金信息的聯機處理,G6系統與ERP系統間建立系統對接通道。

    集團財資收付接口可為系統間傳遞資金收付信息、銀行賬戶及其變動信息以及成員單位在財務公司開展的主要業務情況提供支持,并可通過數據映射、數據補填、數據匹配等一系列手段為集團的現金流活動在ERP系統中會計核算提供有效支持,從而減少集團及其成員單位人工處理工作量,降低差錯率,提高自動化程度和工作效率。

    數據交換的內容包括對外付款、用款、對私報銷/工資發放、承兌匯票付款、支票付款、國際付款、銀行賬戶、賬戶收支明細及余額信息等。

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